Rentgenová zpráva smluv
Písemný přehled každé aktivní smlouvy s vyčíslenými poplatky a výhledovým dopadem na stav účtu při odchodu do důchodu.
Služba · Spoření
Spoří tvé peníze pro tebe, nebo pro fond?
Analyzujeme každou smlouvu a navrhneme strukturu, kde každá koruna pracuje pro tvůj důchod.
Co je zahrnuté v analýze spoření
Provedeme kompletní rentgenový snímek tvého současného penzijního připojištění (III. pilíř), doplňkového penzijního spoření a případných investičních účtů. Identifikujeme skryté poplatky, nevýhodné alokace a daňové příležitosti, které tvůj stávající poradce možná přehlédl — nebo záměrně nezmínil. Výstupem je písemná zpráva s konkrétními doporučeními: které smlouvy zachovat, které ukončit a kde otevřít nové pozice s nižšími náklady a lepším výhledovým výnosem.
Jak analýza spoření probíhá krok za krokem
Nejprve od tebe získáme podklady — výpisy z penzijního fondu, smlouvy, výroční zprávy. Během jednoho až dvou týdnů zpracujeme data v našem analytickém modelu, který zohledňuje inflaci, historické výnosy vybraných fondů a daňový rámec ČR. Výsledkem je strukturovaná zpráva ve formátu PDF s indigo-tech grafickým zpracováním: jasné tabulky, grafy projekcí a seznam doporučených kroků seřazených podle dopadu. Třetí schůzka slouží k výkladu závěrů a zodpovězení tvých otázek. Nenavrhujeme nikdy více změn, než kolik je nezbytně nutné.
Co získáš konkrétně
Optimalizovaná alokace
Konkrétní návrh rozdělení prostředků mezi státní pilíře, ETF a jiné nástroje odpovídající tvému věku a toleranci rizika.
Daňová optimalizace
Využití odpočtů na penzijní spoření a životní pojištění dle aktuální české daňové legislativy, s výpočtem reálné úspory.
„Zjistil jsem, že jsem deset let platil poplatky ve výši 1,8 % ročně u fondu, který v té době vynášel 2,1 %. Reálný výnos byl téměř nulový. Po přechodu na doporučený ETF účet je situace zásadně jiná — a vím to, protože mi Dílna Procházka vše vyčíslila na papíře.“
Radek Novotný, Zlín
Chceš vědět, kolik tě stojí tvůj současný fond?
Rezervuj bezplatnou úvodní konzultaci a zjistíme to společně.