Aktualizace projekcí
Přepočítáme výhledové projekce důchodového příjmu na základě aktuálních tržních dat a případných změn v tvém portfoliu.
Služba · Průběžné poradenství
Životní plán, který se přizpůsobuje životu
Průběžné poradenství zajistí, že tvůj penzijní plán reaguje na legislativní změny, tržní vývoj i osobní události.
Co průběžné poradenství zahrnuje
Roční přezkum plánu je základem průběžné spolupráce. Jednou ročně se potkáme (osobně nebo videohover) a projdeme aktuální stav tvých účtů, výkonnost portfolia, změny v legislativě a případné životní události uplynulého roku. Pokud se stalo něco zásadního — dostal jsi dědictví, změnil zaměstnání, rozvedl ses — aktualizujeme plán operativně, bez čekání na výroční přezkum. V rámci průběžného poradenství také sledujeme změny v české penzijní legislativě a upozorňujeme tě, když je třeba jednat.
Co průběžné poradenství není
Průběžné poradenství nefunguje jako správa portfolia na denní bázi — neprovádíme obchody za tebe, nejsme obchodník s cennými papíry. Naším úkolem je strategická vrstva: ujistit se, že tvůj celkový plán dává smysl a reflektuje tvoji aktuální situaci. Konkrétní obchody realizuješ ty sám nebo přes brokera. Negarantujeme výnosy — garantujeme, že budeš vždy rozumět tomu, proč jsou tvé peníze tam, kde jsou, a co se s nimi děje.
Co je součástí ročního přezkumu
Legislativní upozornění
Sledujeme změny v zákonech o penzijním připojištění, daňových odpočtech a dědictví a aktivně tě upozorňujeme na kroky, které je třeba podniknout.
Mimořádné konzultace
Při zásadní životní změně máš nárok na mimořádnou konzultaci mimo roční cyklus — bez příplatku, jako součást průběžného poradenství.
„Když se v roce 2023 měnily podmínky doplňkového penzijního spoření, dostal jsem email od Dílny Procházka dřív, než jsem o změně vůbec četl v novinách. Přesně to od poradce očekávám — proaktivitu, ne jen reaktivní odpovídání na moje otázky.“
Tomáš Krejčí, Zlín
Chceš poradce, který sleduje tvůj plán i mezi schůzkami?
Průběžné poradenství začíná úvodní konzultací, která je bezplatná.